Wiadomości

Duży bank w Wielkiej Brytanii oferuje konta oszczędnościowe z oprocentowaniem 6,5%

Nowa oferta daje szansę na wysokie odsetki, ale ma swoje ograniczenia i wymaga regularnych wpłat.

W Wielkiej Brytanii coraz więcej instytucji finansowych walczy o uwagę klientów atrakcyjnymi warunkami lokowania pieniędzy.

Nationwide Building Society ogłosiło właśnie wprowadzenie konta oszczędnościowego, które może zainteresować osoby chcące budować nawyk systematycznego odkładania gotówki.

Choć maksymalne wpłaty miesięczne są ograniczone, oprocentowanie 6,5% AER sprawia, że propozycja należy do jednych z bardziej konkurencyjnych na rynku.

Eksperci podkreślają jednak, że aby w pełni skorzystać z oferty, trzeba dokładnie zapoznać się z jej zasadami i ograniczeniami.

Na czym polega oferta Nationwide

Nowy rachunek oszczędnościowy nosi nazwę Flex Regular Saver i jest dostępny wyłącznie dla osób posiadających konto bieżące w Nationwide. Można go otworzyć już od symbolicznej kwoty £1.

Co miesiąc można wpłacić maksymalnie £200, co w skali roku daje łączny limit wpłat na poziomie £2,400.

Przy obecnym oprocentowaniu daje to odsetki w wysokości około £84.50 po 12 miesiącach.

Cechą wyróżniającą ten produkt jest jego większa elastyczność niż w przypadku wielu innych regularnych kont oszczędnościowych.

Klienci mogą bowiem dokonać do trzech wypłat bez utraty preferencyjnej stopy procentowej. Dopiero czwarta wypłata skutkuje obniżeniem oprocentowania do 1,25%.

Eksperci o zaletach i ryzykach

Rachel Springall, analityk finansowy z Moneyfactscompare, określiła ofertę Nationwide jako „wysoce atrakcyjną”.

Zwróciła uwagę, że możliwość wypłat bez natychmiastowej utraty korzystnego oprocentowania może być pomocna dla osób, które muszą czasami sięgnąć po zgromadzone środki.

Jednocześnie podkreśliła, że konsumenci powinni zawsze porównywać szczegóły różnych ofert, zwłaszcza jeśli produkt wiąże się z dodatkowymi kosztami.

Ekspertka zaznaczyła także, że regularne oszczędzanie, nawet niewielkich kwot, to fundament budowania bezpieczeństwa finansowego.

Takie rachunki uczą dyscypliny i pomagają tworzyć fundusz awaryjny, co zmniejsza zależność od kredytów krótkoterminowych.

Jak wypadnie na tle konkurencji

Choć 6,5% AER od Nationwide robi wrażenie, na rynku dostępne są jeszcze lepsze oferty.

Principality Building Society oferuje 7,5% AER, jednak konto działa tylko przez sześć miesięcy i nie dopuszcza wcześniejszych wypłat. Maksymalnie można tam zgromadzić £1,200, co daje £27.53 zysku w pół roku.
Zopa proponuje 7,1% AER z możliwością wpłat do £300 miesięcznie przez rok. Oprocentowanie jest naliczane przy zakończeniu umowy, a pełny limit wpłat pozwoli uzyskać około £137 odsetek.
First Direct oferuje 7% AER przy takich samych zasadach jak Zopa, co w praktyce daje £136.50 odsetek po roku.

Zobacz też:

Oferty te mogą przynieść wyższe zyski, ale mają też pewne ograniczenia – w przypadku niektórych brak dostępu do środków aż do zakończenia okresu umowy.

Dlaczego regularne oszczędzanie ma sens

Specjaliści podkreślają, że nawet niewielkie i systematyczne wpłaty mogą odegrać kluczową rolę w poprawie sytuacji finansowej gospodarstwa domowego.

Dzięki regularnym rachunkom oszczędnościowym można wyrobić w sobie nawyk odkładania i stworzyć poduszkę bezpieczeństwa na wypadek nagłych wydatków.

Warto jednak pamiętać, że po zakończeniu okresu promocyjnego wiele takich kont przekształca się w rachunki standardowe, z niższym oprocentowaniem.

Dlatego wskazane jest pilnowanie dat i przenoszenie środków na nowe, lepiej oprocentowane produkty.

środa, 10 września 2025 08:07 - Adam Bham

Dziękujemy za przeczytanie artykułu do końca! Zachęcamy do odwiedzenia naszego Facebooka, Twittera i YouTube. Bądź na bieżąco! Obserwuj nas w Wiadomościach Google.